金台农商银行成功堵截一起“账户年检”诈骗案

 　　2021年3月5日上午，在金台农商银行五星支行开立对公账户的一企业接到陌生电话，对方为南方口音，声称自己是五星支行的账户年检专管员，以账户年检为由要求企业填写电子信息，并试图问企业索要微信及QQ联系方式。企业回复说近期到银行网点办理业务时，并未听工作人员通知此事，对方称账户年检工作是指定银行专人负责，柜面工作人员并不知情。该企业立即与五星支行取得联系，会计经理告诉企业，银行从未通过任何方式通知账户年检事宜，这应是一起诈骗，并提醒企业千万不要随意将联系方式告知陌生人，更不要轻意转账。五星支行随即将该事件上报总行，总行迅速在全辖范围内进行通知，要求各支行通过电话、微信群发的方式将该类诈骗手段告知辖内所有企业客户，谨防上当受骗。

　　可疑特征：该企业与五星支行业务往来较为频繁，诈骗分子的外地口音引起了企业财务人员的怀疑。同时，银行工作人员凭借职业敏锐性以及日常风险防范意识判断出这是一场电信诈骗，并及时告知企业要提高警惕，有效防范了风险的发生。

　　此类骗术中，骗子先冒充“银行年审专员”，报出企业的详细资料，以此获取企业财务人员的信任度;随后，将财务人员拉入已有“老板”、“经理”等人的QQ群，叮嘱财务跟进银行账户“年检”事宜，取得财务人员信任;最后，“老板”再以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务人员立即转账至指定的银行账户，实施诈骗。

　　金台农商银行在此温馨提示：若接到涉及银行账户年检等问题的QQ、电话或短信，切莫轻信，应立即与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认;企业应严格执行相关财务管理制度要求，对QQ群或微信群要求的转账汇款，必须经过企业法人当面或电话核实确认;一旦发现被骗，一定要保留好证据，立即报警。(齐文革段成龙)